Diante da necessidade de melhorar o desempenho do gerenciamento de riscos do seu negócio é importante adotar uma abordagem sistemática e podemos estabelecer alguns passos neste processo:
– Desenvolver um bom Mapa de Exposição, que mensure volumes, quantidades e prazos de exposição a cada fator de risco: FX (cambio), juros e commodities. Fazendo um Mapa para cada moeda, taxa de juros ou commodity de seu negócio, você poderá identificar claramente quanto há de risco e o que precisa ser protegido. Poderá também usar derivativos para se proteger, construindo bons hedges.
– Realizar uma análise crítica do atual sistema de gerenciamento, identificando lacunas e falhas nos processos. Em conjunto com uma revisão dos atuais procedimentos e avaliações sobre os incidentes passados, buscando feedback dos colabores envolvidos no processo.
– Definição de metas SMART (Específico, Mensurável, Atingível, Relevante e Temporal), que contribuem para alcançar os objetivos globais da organização.
– Buscar profissionais especialistas que desenvolvam soluções customizadas para sua empresa, seu setor e contexto do país. Fuja de pacotes e modelos matemáticos prontos. Comece preparando e treinando seu time, inclusive gestores e diretoria. Se o assunto for gestão de riscos financeiros, certifique-se de que tais profissionais conhecem bem derivativos, entendam o que é Hedge e sejam independentes (não afiliados a bancos ou corretoras). Tenha cuidado com recomendações de uso especulativo de derivativos.
– Após a definição de metas e estratégias, é importante realizar o processo de implantação, tendo por base políticas e procedimentos. Além disso, estabelecer um sistema de monitoramento destinado a acompanhar o progresso na direção dos objetivos, sinalizando também se há a necessidade de ajustes.
– A implementação de Comitês de Gestão de Riscos com reuniões periódicas e de métricas concretas como o VaR – Value at Risk (quanto a companhia pode perder em função de sua exposição e volatilidade dos fatores de risco) podem limitar e monitorar de perto os riscos incorridos.
– Os tópicos abordados no gerenciamento de risco não possuem uma característica estática, mas sim são marcados por dinâmica acelerada. Condição que cria a necessidade de uma cultura de aprendizado permanente. Na área financeira, a volatilidade é um grande desafio e constantemente os bancos e corretoras lançam novos produtos.
Em resumo, para alcançar a melhoria nos processos de gerenciamento de riscos, é necessário um compromisso continuo com a identificação de gaps nos processos. Em conjunto com a definição de metas claras e viáveis, num ambiente aberto para orientações e aprendizado constante.
Estas recomendações podem fortalecer a capacidade resposta e mitigação de riscos das organizações, além de criar as condições para um ambiente de negócio mais resiliente e seguro.
Referência: Artigo “What do you do if your Risk Management performance needs improvement?”que recebeu contribuições da Damke Consultoria e Treinamento.
